Descubra se você está pagando justo pelos serviços de assessoria patrimonial
Existem 3 modelos principais. Se não souber, selecione "Não sei 🤔"
Percentual fixo sobre patrimônio (assessoria independente)
Percentual fixo sobre patrimônio (consultoria de banco/corretora)
Comissões sobre produtos vendidos
Não tenho certeza do modelo
Exemplo: 0,9% a.a. significa R$ 9.000/ano para cada R$ 1 milhão
Selecione a opção que melhor descreve cada serviço
Avaliação completa da carteira, diversificação, rentabilidade e aderência ao perfil de risco. Você deveria receber análises trimestrais/semestrais, rebalanceamento e relatórios detalhados.
Estratégia para minimizar carga tributária legal. Você deveria receber análise anual de IR, otimização de estrutura patrimonial e acompanhamento de mudanças fiscais.
Estruturação do patrimônio para herdeiros, minimizando impostos. Você deveria receber análise patrimonial, recomendações legais (testamento, doação, holding) e revisões periódicas.
Análise de necessidades de proteção e recomendação de coberturas. Você deveria receber diagnóstico de proteção, recomendações de tipos/valores e revisão periódica de apólices.
Ajuste periódico para manter alocação alinhada com objetivos. Você deveria receber monitoramento contínuo, rebalanceamento automático/sob demanda e relatórios explicativos.
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